两种资本观

　　界定人力资本，首先必须对资本的本质作分析和研究。目前，理论界对资本的本质的理解是沿着两条路线来展开的：一条是马克思的资本观。他的资本理论包括劳动价值论、货币理论、资本生产理论(含简单和扩张再生产理论)、资本循环理论、生产价格理论、剩余价值理论、商业资本和借贷资本理论等。他还指出，资本不是外生经济变量，它内在于经济发展。货币转化为资本的关键是劳动力转化为商品，资本的积累是通过剩余价值的资本化来进行的，它是资本扩大再生产的主要源泉。

　　资本是能够带来剩余的价值，从而揭示了资本的本质特殊即增值性。资本不是物，而是体现一定的社会关系。纺纱机是纺棉花的机器，只有在一定条件下，它才能成为资本。

　　综合地看，马克思的观点说明资本既是有“物”的生产性，又有作为一种社会关系的法权性，即资本的“二重性”(自然属性和社会属性)。同时，马克思还从阶级分析的角度，在揭示资本主义的社会资本时，既突出资本的个性，也突出了共性，即资本的一般规定性，任何资本都能够在劳动力的等价交换之后，从生产过程中产生剩余价值。这种资本观对我们进一步理解好人力资本将具有重要的意义。

　　另一条是西方学者的资本观。西方学者对资本的认识，可追溯到古希腊时代。最初人们是在借贷关系中接触到资本问题，亚里士多德曾明确提出“为满足使用价值或需要而进行的交换”和“为追求交换价值的积累进行交换”。并认为前者是自然的和合理的，后者是不自然和违背伦理的。而恰恰后一种就是货币资本的运动，把利息和生息能力归结为货币或金钱本身。在现代西方主流经济学中，资本通常被理解为一种生产要素和资本品。保罗.A.萨缪尔森认为，资本品是“一种投入，又是经济社会的一种投放，同时又是经济社会的一种产权”，“资本或资本品是一种生产出来的生产要素，一种本身就是经济的产出的耐用投入品”，而劳动和土地却不被看作是经济过程的产出品，“他们的存在主要是由于物理和生物上的因素，而不是由于经济上的因素”。

　　综合上述，笔者认为可以把资本定义概括为四个方面：一是资本必须具有价值，是价值的存量，没有价值的东西不是资本。二是资本必须具有获得的能力，能够给其所有者带来利润(当然资本价值既可增殖也可贬值，不一定每次都能带来利润)，虽然有价值但不能获得的能力都不是资本。三是资本具有增殖性，不能增殖的资本不算是资本。四是随着社会的发展，资本表现为各种各样的形态，既可以表现为有形的物质形态，又可以表现为无形的非物质形态，人力资本是一种重要的无形的非物质资本。

　　人力资本概念的“五种学说”

　　上述对资本的本质含义有一个较为全面的认识和判断，为进一步理解好人力资本作了理论准备。关于人力资本概念的内涵问题的理解非常复杂，不同的学者，从不同的角度来把握，以致产生不同的结论。概括目前中外学者对人力资本的定义主要有“五种学说”：

　　一是“内容”主体说。该学说主要从内容上来界定人力资本的含义。舒尔茨指出：“人的知识、能力、健康等人力资本的提高对经济增长的贡献远比物质、劳动力数量的增加重要得多”。一些学者就以此为据，把人力资本定义为劳动者的知识、技能、体力(健康状况)的总和。萨洛认为人力资本应定为“个人的生产技术、才能和知识”。中国学者李建民给出定义是：存在于人体之中，后天获得的具有经济值的知识、技术、能力和健康等质量因素之和。还有一些学者对人力资本的内容进一步扩充，认为国民的道德素质、信誉和社会关系可以节约社会和个人的交易费用，因而也属于人力资本的内容。这种定义的缺陷在于不够全面，因为舒尔茨的话中意味深长地加了一个“等”字，表明他认为人力资本还包含一些尚未罗列出的新内容，只是一时又难以确认，这些新内容应如何寻找并判定呢？“内容”主体说的定义方法也没有提供一个判别的标准。

　　二是“形式”说。此学说主要从人力资本形成的角度来定义人力资本的本质。贝克尔指出“人力资本是通过人力投资形成的资本；用于增加人的资源、影响未来的货币和消费能力的投资为人力资本投资”。因此又有一些学者认为，人力资本是指人们在教育、职业培训、健康、移民等方面的投资方式所形成的资本。贝克尔试图把人力资本与投资联系起来定义的思路是可行的，而且也科学地阐明了人力投资的特征。但问题是符合能“增加人的资源”与“影响未来货币和消费”的人力投资方式是否只有上述几种。同时，这种定义的方法还存在一个更大的弱点，是完全忽视了不同行为主体在人力投资方式上的差别。此种定义方法往往只罗列了一种行为主体的人力投资方式，而现实生活中，作为不同人力投资主体的国家、企业和个人在人力投资方式上存在着不同的差异。

　　三是“混合”说。此学说主要从人力和资本两个方面来综合定义人力资本的质的规定性。如《新帕格雷夫大词典》这样解释：“作为现在和未来产出与收入流的源泉，资本是一个具有价值的存量。”人力资本是体现在人身上的技能和生产知识的存量。这种定义思路有一定的合理性，人力资本，顾名思义应是“人”特点与“资本”特点的结合。首先它应具备“资本”的特性，即它是一个具有价值的存量，可以通过人力投资活动实现价值增值，从而使投资主体的财富增加。其次，它应具有“人力”特征，他的投资对象是人，它的价值是体现在某个人的身上，价值增值也必须通过人的活动来实现。它是依附于人的身上的某些素质，从而与依附于生产资料上的物质资本区别，用特征来定义人力资本比较清晰全面，也提供了一个差别标准，但符合“人力”与“资本”两大基本特点的人的素质是否只是人的技能和生产知识呢？实际上人力资本的内容应丰富得多，人力投资方式也多种多样，而且不同的行为主体在投资方式上存在着较大差异。利普赛和斯坦纳认为，人力资本是以“较大的技艺，知识等形式体现于一个人身上而不是体现于一台机器身上的资本”。因此，有一些学者把人力资本定义为依附于人身上的，具有可投资性和增值性的价值存量。

　　四是“个体或群体”说。在有关人力资本的文献中可以发现两种角度不同的定义；一是从个人或个体角度出发；把“人力资本定义为个人的生产技术、才能和知识”；二是从人口群体角度出发。人力资本是“人民作为生产者和消费者的能力”。“人力资本可以宽泛地定义为：居住于一个国家内人民的知识、技术及能力之总和，更广义地讲，还包括：首创精神、应变能力、持续工作能力、正确的价值观、兴趣、态度以及其它可以提高产出和促进经济增长的人的质量因素”。虽然这两类定义并没有本质上的差别，因为无论是从个人还是从群体角度，人力资本都是指人的知识、技术和能力等生产能力。但是，从技术角度看，这两者之间还是存在着一个重要的差别，尽管从这不同角度对人力资本作出定义的人对此可能没有意识到。这个差别表现在一个国家或地区的人口中，人力资本存量并不见得是该国或该地区每一个人的人力资本存量的简单总和。造成这种差别的原因是在不同个人所具有的人力资本之间存在着替代、互补、互动等多重关系，因而使群体人力资本存量可能等于或大于(甚至有可能小于)个体人力资本存量之和。