虽然采访对象中，每个人的资产状况、风险承受能力、理财目标都不一样，
　　但是通过调查和归纳，
　　我们发现这些新富人群的要求其实大都很“简单”。
　　
　　节约时间成本
　　新富人群中大部分人都认为：时间永远是最宝贵的，他们讲求效率和速度。虽然愿意在投资理财上花时间，但是他们追求方便、快捷的银行服务。希望各种手续能尽量简化，程序可以缩短，并且是最有效率地实现自己的理财计划。
　　
　　“我比较重视办理业务的方便和快捷，能最大限度地节约时间成本。”
　　（邱小姐 30岁投资公司总经理）
　　
　　“一般来说，银行都为自己的VIP客户配备了一对一的客户经理；而且客户接待室通常会布置得美仑美奂；在办理业务的过程中可能还随时有人为你递上一杯香浓的咖啡……但以上所有这些都不是我所追求的VIP服务，VIP服务必须能真正为客户节省时间和精力。我重视银行服务的效率和质量，无论我选择哪家银行的服务，都要求他们能提供一个最快捷和方便的网上银行，可以随时通过网络调配资金并监测账户的情况。因为时间对于投资者来说是最宝贵的，投资机会瞬息万变，耽误一分钟就有可能让你错失一个重要的机会。”
　　（纪先生40岁北京某私人俱乐部总经理外籍人士）
　　
　　“平时工作太忙了，每天都与市场、数字打交道。在理财方面就不想花费太多的时间和精力。如果让我选择的话，我最看重的还是银行理财服务的方便和快捷。”
　（尹先生36岁 高级证券分析师）
　　
　　追求资产的保值和增值
　　对于手中的财富，相信每个人都在追求它的保值和增值，新富阶层自然也不例外。在调查过程中，许多人提出这个要求，而且以此作为判断贵宾理财服务好坏的惟一标准。对于保值和增值，他们更看重后者，因为实现保值毕竟手段比较多，而且也相对简单，一般的定期存款都能实现。但实现增值，对于他们来说有一定难度。虽然他们拥有财富，但自身的金融知识显然与财富的数量并不成正比，他们更愿意依赖理财顾问。而且他们的风险承受能力不一，在增值的要求上也有所不同。
　　
　　“我现在暂时没有使用银行的贵宾理财，觉得服务品种太单一了。保值的话，自己可以存银行买国债。想要增值，他们那种投资产品组合，个人也可以操作。如果要吸引我使用，最好能在投资部分做出更高的收益率，最起码要高于同期定存的2%左右。”
　　（秦女士 29岁外企销售总监）
　　
　　“我个人偏好低风险，追求安全感。现在的家庭财产主要追求保值，增值部分我希望还是能多使用一些收益比储蓄高，但是风险偏低的产品。”
　　（黄先生38岁媒体从业人员）
　　
　　“对于股票市场我有一定的了解，在其中也有不少的投资。股票风险高自然收益也高，如果我使用银行所提供的产品，主要是希望用一些稳健型的产品，正好和股票投资相配套。”
　　（张先生36岁 广告公司视觉总监）
　　
　　个性化服务
　　既然是不同于一般的银行服务，贵宾理财的卖点在于“独享”——服务专为VIP而设，一般人是使用不到的。这方面，新富阶层的需求主要体现在以下几点：对专业理财顾问的要求比较高，除了能提供“一对一”的服务以外，他们还希望专业顾问能有很好的专业素质。对产品提出了一些个性化的要求，希望银行能配合自己在企业经营方面的需要，这个要求在私人企业主身上表现得比较明显。
　　
　　“虽然很多银行的硬件设施非常好，但软件还没能达到我的要求，最明显的地方就是客户经理的专业素质有待提高。因为自己曾经在海外学习和生活过很长时间，对国外金融业务比较熟悉和了解，我发现不少客户经理在这方面的知识水平还不如我呢。”
　　（于小姐32岁 外资企业驻京代表）
　　
　　“贵宾理财有没有可能实现上门服务呢？或者是给我们指派一个具有专业资格的银行理财顾问，而不是一般营业员。另外增加更多的增值服务（例如购物消费折扣、其他休闲场所的VIP资格等）。”
　　（唐先生29岁 资深保险代理人）
　　
　　“因为我在经营自己的公司，需要有高流动性的资金。所以，如果我成为了银行的VIP，目前最希望的就是银行能为我提供更多提高资金流动性的服务。”
　　（孙女士40岁 连锁餐厅老板）
　　
　　专业性最重要
　　文/ 王庆武
　　
　　香港著名银行、美国外资银行、国内银行香港分行VIP：
　　杨光辉，46岁，北京财商教育培训有限责任公司总经理，曾任外资银行深圳分行行长
　　VIP服务门槛：50万到100万不等
　　使用时间：多年
　　
　　杨先生在香港是三家银行的VIP。有着19年丰富银行工作经验的他，在选择上有着自己的一套标准。他最重视的是银行服务的专业水平，其次是银行能否提供符合自己理财要求的产品。当然，在同等服务水平的条件下，他会选择操作比较简便的银行。
　　选择银行的贵宾理财服务，主要目的就是为了实现财富的保值与增值。在杨先生看来，银行存款并不能起到保值和增值的作用，但银行的理财产品从实现保值到增值的都有。“关键看你如何去组合产品。在香港的外资银行，它们提供很多不同类型的产品，有的以国际性的投资产品为主，有的以本地投资产品为主。我所选择的投资产品基本是根据自己需求来挑选的，并根据我的风险偏好，一部分保值，一部分增值。”
　　杨先生对自己选择的三家银行感觉都不错。相比而言，杨先生认为：外资银行的专业水平更高一些，产品也更丰富。香港本地银行和内地银行的香港分行最大的优势就是便利，它们在投资金额上更灵活，个别产品的投资门槛也比较低，大概在10万、20万港币左右。而外资银行可能要求50万、100万港币才能做单项的投资。如果拥有百万以上的资产，能承受风险比较高的产品，就可以选择外资银行，小本投资则可以选择在本地银行做。
　　此外，让杨先生感触颇深的是，在香港，理财顾问拥有许多管理客户信息的先进软件，能够快速地查找到客户的相关资料。另外由于有很好的客户管理（CRM）系统，对客户以往的买卖、谈过的话题等都会有详细的记录。“这样的话，即使更换了理财顾问，我也不用反复说明自己的投资需求。每一位理财顾问都能在电脑记录中了解我的情况，即使我们是初次见面。”