“卓越理财”最突出的特点是尊贵，体现在三个方面：（1）尊享服务。专享个人化服务，提供一站式的理财服务，海外理财服务，汇聚全球汇丰专家的意见。（2）尊崇地位。多种专业和方便的途径，一目了然的综合户口和对账单，全面的环球礼遇。（3）尊贵礼遇。优惠服务费和利率，尊贵生活礼遇，丰富客户活动。
　　上面提到的便捷，如去年12月对300万元台币等级的“卓越理财”贵宾客户推出的“环球银行”服务，两岸间汇款最快仅需三个小时，为目前业界最快的两岸快速通汇服务。

　渣打银行：优先理财
　　[专业顾问、优先优惠]
　　
　　创立于1991年的渣打银行“优先理财”服务，为贵宾客户提供量身定制的个人理财计划，帮助客户提高个人理财效率，让财富不断增长。
　　贵宾理财服务的特色与优势在于：（1）专门的客户关系经理。（2）汇款和其他银行服务收费折扣高达100%。（3）独有的市场报告。（4）拥有儿童贵宾卡。
　　
　　恒生银行：优越理财
　　[服务是硬道理]
　　
　　恒生银行的“优越理财”，是为贵宾客户专设的全面化个人银行服务，配合各项理财需要，周全妥善。特别安排一位客户经理，专责照顾客户的理财需要。每月寄送综合月结单，详列账户内各项交易记录，一目了然，轻松掌握个人财务状况。客户还可享受到多项银行服务的优惠及权益，包括外币兑换、汇款及住房按揭贷款等。
　　“优越理财”的一个着眼点是，客户交易的方便、快捷，免费使用银行的所有服务渠道。
　　
　　花旗银行：CitiGold贵宾理财
　　[经验是赢得依赖的重要砝码]
　　
　　花旗银行贵宾理财CitiGold的口号是“尊崇专享服务备至”。其服务特色在于，为客户专享的优秀智囊团队、专有的金融投资产品、专辟的全方位服务渠道和专设的一流银行环境。
　　花旗贵宾理财的最大优势来自花旗银行百年来出类拔萃的全球金融经验，表现在财富管理经理的素质，与国际市场保持同步的资讯网络等。另外，值得一提的是，花旗为开设的24小时理财咨询热线，极大地方便了客户。
　　
　　荷兰银行：梵高贵宾理财
　　[外币理财与个性化服务]
　　
　　荷兰银行的“梵高贵宾理财”主要针对到国外旅游、长期工作的人士，以及熟悉外资银行的海外归国人士。作为欧洲最大的银行之一和美国本土最大的外资银行，荷兰银行在美元和欧元等币种的理财业务方面，有着国内银行不可比拟的独特优势。
　　荷兰银行的服务优势在于根据不同客户的财务需求与风险承受能力，提供平衡的投资规划。同时，贵宾客户在策略分析与资产管理方面还会得到该行驻港台市场的区域小组及位于伦敦的全球团队的支持。
　　
　　——理财师日志
　　
　　王岩:赢得客户更多的信任
　　王岩：中国建设银行北京分行“财富中心”理财师 日期：8月2日天气：晴朗
　　
　　又迎来了一个阳光明媚的早晨，在北京工人体育馆对面，一个豪华的会所里，我开始了自己一天的工作。这个漂亮的会所是我们银行为顶级客户设置的专业理财服务机构——“财富中心”，能进入这里的都是顶级客户，他们所拥有的资金量都在百万以上。
　　中国的百万富翁，已经意识到了生活品位的重要。如果有谁还不知道吃3成熟的牛排配法国波尔多2000年产的红酒，味道最鲜美，那意味着他已经落伍。但中国的百万富翁还没意识到理财的重要，虽然通过消费可以换取生活的品位，但只有通过理财才能让有品位的生活过得更安稳。如何让这些百万富翁像喜欢生活品位那样喜欢理财呢？我觉得这是一个循序渐进的工作。
　　在自己长期的工作实践中我发现高端客户在理财上的特点：资金量相对较多，理财方式较为保守，普遍把投资等同于理财。我现在的其中一个工作目标就是需要培养这些客户科学的理财观念。科学的理财观念实际上就是以实现财务自由为目标，理财师通过利用客户现有的财富和未来能预期的财富来实现客户人生目标的过程。消除未来不确定性给客户带来的恐惧感，让客户生活得幸福，更有品位，而投资只是在这个过程中的手段，或者说是方式。
　　上午10点，一位提前预约的客户准时来到了财富中心，这位客户正好是一位追求稳健的保守型客户。他在去年初曾经购买了100万元的国债，人民币存款利率的提高，让他觉得即使买了国债也不踏实，因为现在国债的收益率要比他买的时候高了1个多百分点。我觉得顾客有这种疑问是非常正常的，这说明了客户在资产配置方面是有欠缺的。所以，我立刻建议客户提前支取部分国债，并按一定比例投入到债券型基金和股票型基金。这样使客户的资产更具安全性、流动性和收益性。同时，也可以更好地分享经济高增长的成果。这样做比单一地投入到固定收益的国债中更灵活，收益更高。
　　在为客户提建议的时候，作为理财师，我一般都是非常谨慎的。你不能把自己的想法强加给客户，否则会引起他们的反感。尤其不能直接向这种资金量大的客户提建议，因为他们的自我判断意识都很强。自己首先要结合市场变化的形势为客户分析利弊，通过交流来了解客户的所思所想，进而根据收集到客户的情况，再制定相应的理财策划，只有这样差异化的服务，才能满足不同客户的需求。
　　有时候客户会产生反感，这跟国内投资产品市场的公信力低下不无关系。比如中国股市不健全，系统性风险很大，所以，当我为那些对股市抱有成见的客户理财时，就不能直接向他推荐证券类投资产品。但自己作为一名理财师必须想方设法消除客户对投资产品的恐惧，同时，要让客户认识到投资的长期性。那种注重短期收益率的投机做法，与赌博无异，是不可取的。
　　一眨眼的工夫，已经到中午休息时间了，在用完餐和片刻休息之后，我又精神百倍地投入了工作。平常下午我大都会出去拜访客户，但今天下午我要参加财富中心内举办的一场红酒鉴赏活动。这是一个客户联谊的活动，在这个活动里面理财师不会在客户品尝红酒的时候，介绍理财服务和产品，我们会让客户不受打扰地品尝红酒并与中国顶尖的调酒师一起鉴赏红酒，享受生活。
　　这个活动的目的是为了逐渐培养客户对理财师的信任。我觉得：理财，首先不是个短期投资的概念，它是一个长期的、贯穿一生的规划。客户的信任对理财师非常重要，因为只有他信任你了，他才会把自己子女的教育情况、退休养老状况、家庭收入开支、财产结构等信息一一告诉我，这样我才能根据这些情况制定出客户一生中某一阶段合理的理财方案。在国外，客户对理财师是非常坦诚的，受大环境的影响，国内目前还很难做到，但作为理财师的一员，我争取客户信任的工作是不会因此而却步的。